С 15 мая начал действовать новый закон, который ограничит возможности
дропперов – участников преступных схем. По закону заблокировать карту и доступ к
онлайн-банку могут, если человек попал в базу данных Банка России о мошеннических
операциях.
Если кредитная организация этого не сделала, то с 15 мая банк может ввести лимит
на переводы для таких клиентов – не более 100 тысяч рублей в месяц. База данных Банка
России формируется на основе сведений из банков обо всех случаях и попытках
мошенничества – операциях, по которым заявили клиенты о своём несогласии. Доступ к
указанной базе данных есть у всех кредитных организаций и у правоохранительных
органов.
ВАЖНО! Если сведения о незаконных действиях человека поступили в базу из
органов внутренних дел, в этом случае банк обязан заблокировать карты и доступ к
онлайн-банку.
Почему лимит 100 тысяч рублей? При таком ограничении можно совершать
жизнено важные переводы, но сложно выводить и обналичивать похищенные денежные
средства. Если необходимо перевести больше 100 тысяч рублей необходимо обратиться в
отделение банка с паспортом или иным документом, удостоверяющим личность.
Ограничение не коснется платежей в адрес юридических лиц, человек сможет оплачивать
покупки в магазинах (маркетплейсах) и коммунальные услуги.
Как не стать дроппером случайно? Иногда граждане не знают, что являются
соучастниками преступной схемы. Чтобы защитить себя: — не передавайте свои
банковские карты посторонним лицам — не переводите денежные средства по просьбе
незнакомых людей — не предоставляйте никому доступ к своему онлайн-банку — не
переводите ошибочно поступившие вам денежные средства – обратитесь в банк и
сообщите об указанном случае.
Что делать, если вашу банковскую карту заблокировали по ошибке? — обратитесь в
свой банк с заявлением, ваше обращение направят в Банк России не позднее следующего
рабочего дня — отправьте заявление в Банк России через Интернет-приёмную, укажите
тему письма «Информационная безопасность»
